Финансовые тайны Совкомбанка

Совкомбанк купит 54.67% акций Росевробанка. ФАС уже дала добро на покупку. Сумму сделки ее участники не раскрывают и это наводит на мысль, что при помощи нее владельцы Совкомбанка братья Хотимские могут вывести из банка деньги.Сделка пройдет в рамках достигнутого в середине марта соглашения о слиянии Совкомбанка и Росевробанка. Эксперты предполагают, что никакого слияния может и не быть. А заявление о нем является лишь пиар-ходом банков, которым надо укрепить свою репутацию на рыке.В последние 2 года Совкомбанк приобрел несколько банков, но ни с одним из них не сливался. Сейчас он владеет 45% акций Росевробанка. С чего вдруг такое заявление? До конца года банки планируют работать отдельно, а сольются в 2019 г. Наверное, в этом вся и фишка – убедить клиентов обоих банков в том, что банками ничего до 2019 г. не случится. А это, возможно, вовсе не так.Репутация Совкомбанка - довольно сомнительная. И, наверное, неслучайно банковские эксперты сравнивают его с банком "Югра", у которого в июле прошлого года была отозвана лицензия. И дело здесь вовсе не в созвучности фамилий владельцев – Хотин и Хотимские.Эксперты предполагают вывод денег Хотимскими и финансирование Совкомбанком собственных акционеров. А также - наличие высоких покровителей, которые, впрочем, Алексею Хотину в результате не помогли. Такая же участь может постигнуть и братьев Хотимских. И что-то подсказывает, что избежать ее им вряд ли удастся.Как начинали Хотимские?Сергей Хотимский, видимо, начинал с обыкновенной обналички. Ему принадлежала юридическая фирма, которая могла заниматься регистрацией фирм-однодневок, которые работали с различными банками. В этой "мутной" банковской воде и приобретал опыт Сергей Хотимский. Вероятно, его познания мало имели общего с цивилизованной банковской деятельностью.В начале 2000-х Хотимский вместе с партнерами купил Буйкомбанк, который впоследствии был переименован в Совкомбанк. Старшим партнером Хотимского был Николай Журавлев, он занимал должность председателя правления банка в 2002-2011 гг. Оставил ее после того, как стал сенатором от Костромской области. Видимо, Журавлев и является "крышей" Совкомбанка.Вокруг банка постоянно терлись какие-то сомнительные личности, которые одно время были даже акционерами банка. И это наводит на мысль, что через банк уже тогда могли прокручиваться какие-то серые схемы.С 2010 г. по 2015 г. акционеров Совкомбанка был Павел Фукс, которого по слухам может быть связан с ОПГ, контролирующей в свое время рынок "Лужники". Постоянным партнером Фукса был Алексей Алякин, гордо именовавший себя инвестором. Результат его деятельности был обычно один – из банков выводились деньги. Сейчас Алякин находится в международном розыске. Алякин свел Хотимских с топ-менеджером ЦБ Алексеем Плякиным, который мог оказывать покровительство Совкомбанку. Но в 2015 г. Плякина убрали из ЦБ. Однако налаженные при помощи него связи могли остаться.


Сомнительные операции в Совкомбанке?

Наверное, в этот период банк занимался сомнительными операциями, так как в 2014 г попал под прицел ЦБ. Регулятор наложил на банк штраф "за несоблюдение законодательства в части противодействия отмыванию доходов".

Борцы с коррупцией обвинили братьев Хотимских в том, что они вывели деньги в принадлежащей им офшор SovCo Capital Partners B.V, который на 90% является владельцем Совкомбанка. И не страшно доверять деньги фактически офшорному банку?

Для вывода денег братья сократили уставной капитал банка на 200 млн руб. по схеме погашения казначейских операций. Недостача могла быть выведена в офшор. И это мог быть далеко не первый случай. Братьев Хотимских постоянно подозревали в перекачивании денег в фирмы однодневки.

Не стеснялись братья и брать ссуды в своем банке. А почему бы и нет? Своя рука-владыка! На финансовом рынке известна история, когда братья взяли деньги под залог своих векселей. Естественно, что совет директоров банка эту сделку утвердил. А потом оказалось, что векселя были заложены в фирме "Дилпондо холдинг Лтд". Вот так надо уметь расплачиваться за кредит, взятый в своем же банке.

"Хищник" Хотимских?

Долгое время Совкомбанк, видимо, работал как "пылесос". Он создавал небольшие отделения до 10 кв. м., в которых ставка была сделана на пенсионерах, о безопасности которых братья Хотимские вряд ли задумывались. Ограбить такое отделение было легче легкого. Деньги ладно, но при это могли пострадать люди.

Несмотря на приток средств физических лиц, на которых сделал ставку Совкомбанк, в его капитале периодически появлялась дыра, которую приходилось латать за счет средств новых клиентов. Возможно, что братья Хотимские могли сами "дырявить" свой банк?

В 2015 г. Совкомбанк начал скупать другие банки. Первый пакет акций Росевробанка был куплен именно в это время. Чем же этот банк уже тогда привлек братьев Хотимских? Основным акционером банка была также кипрская фирма.


Росевробанк ранее был участником молдавской схемы, по которой из России были выведены 700 млрд руб. При этом банк выполнял роль получателя денег в России, завершая офшорную схему. Может быть, братья Хотимские увидели, как использовать Росевробанк в своих схемах? И планомерно шли к своей цели. После решения ФАС у них будет почти 100% акций Росевробанка. Можно начинать большую игру? И деньги могут рекой из обоих банков поплыть на Кипр?

Совкомбанк умеет "работать" с другими банками. Например, по мнению экспертов, превратил санируемый им банк "Экспресс-Волга" в обычную прокладку, большинство активов которой - МБК и вложения в облигации. Через МБК в "Экспресс Волгу" вкачено 200 млрд руб. И эти "игры" Хотимских очень напоминают схемы "Открытие"+"Траст" или "Бинбанк"+"Рост банк". Ни к чему хорошему они не приведут.

Странно, что ЦБ не обращает внимание на то, что происходит в Совкомбанке. Во всех связанных с ним банках – Меткомбанк, Росевробанк, "Пойдем!", "Экспресс-Волга" за период с 1 января по 1 февраля чистая прибыль снизилась на общую сумму 10 млрд руб. У самого Совкомбанка – на 9 млрд. руб. – более, чем в 3 раза (!). Регулятор этого не видит? Позволяет братьям Хотимским, возможно, "пожирать" другие банки?

Совершенно понятно, почему Совкомбанк не раскрывает сумму сделки с покупкой акций Роевробанка. Хотимские также не раскрыли недавнюю сделку с продажей 24% акций Модульбанка. А покупали их за 1 млрд руб. Все у братьев Хотимских покрыто тайной.

Однако тайное иногда становится явным. И его можно предугадать, зная репутацию братьев Хотимских. Судьба и Совкомбанка и Росевробанка, по-видимому, уже решена. Впрочем, возможно, как и остальных банков Хотимских. И эта судьба – незавидная. Понимают ли это клиенты и вкладчики банков, которые доверили братьям Хотимским свои деньги?