Из списка долларовых миллионеров в перечень беглых банкиров
К вопросу о том, есть ли у бывшего владельца «Открытия» Вадима Беляева суммы подобные тем, которые с него пытаются взыскать его преемники. До ухода из «Открытия» Forbes оценивал его активы в 400 миллионов долларов, включая в список 200 богатейших людей России.В 2017-м, когда банк чуть не рухнул, на балансе управляющей организации было более полутриллиона рублей. При этом банк ушел в убыток на 120 миллиардов рублей, а через год потерял 455 миллиардов рублей. На тот момент ситуация была критической, и за спасение банка уже принялось государство.
Вадим БеляевУниверсальный способ «выкачивания» денег из банков
Схема, по которой выводились деньги из «Открытия» — через невозвратные кредиты, в том числе, для покупки ценных бумаг — довольно распространенная, говорит гендиректор Центра развития коллекторства Дмитрий Жданухин. Для придания схеме видимой солидности часть бумаг действительно поступает в залог кредитору, правда, по сильно завышенной цене. Проблема в том, что зачастую стоимость этих бумаг сложно объективно оценить, отмечает Жданухин. По его словам, большая часть погоревших крупных банков «потрошили» именно таким способом. Причем, проворачивать подобные схемы банкирам помогают интересанты в надзорных органах — Центральном банке России и АСВ, имена которых иногда становятся известны общественности.После увольнения Валерий Мирошников, который занимал в Агентстве по страхованию вкладов пост первого замглавы, по данным СМИ проходил свидетелем по делу полковника ФСБ Кирилла Черкалина из 2-го (банковского) отдела управления Службы экономической безопасности ФСБ, подозреваемого в получении многомиллионных взяток.
— Если деньги уже ушли за рубеж, вернуть их сложнее. Происходит это так: сначала нужно доказать, что сделки для банка, [из которого вывели деньги] были умышленно нерыночными и вредоносными. Тогда их разворачивают или взыскивают убыток с бенефициаров организаций, которые получили деньги. К делу привлекаются российские и иностранных коммерческие фирмы. Главное, чтобы возвращение активов в страну не оказалось более затратно, чем их стоимость, — объясняет Жданухин, — для этого Агентство по страхованию вкладов, (занимается возвращением денег вкладчикам погоревших банков) стало сотрудничать с инвестиционной компанией А1 (ключевое инвестиционное подразделение корпорации «Альфа-Групп»). А1 не тратит госденьги и более изобретательна.
Они, например, размещали баннер о вознаграждении за информацию о сбежавшем владельце Внешпромбанка, (на счетах которого ЦБ обнаружил рекордную дыру более чем в 200 миллиардов рублей).
Действительно, в 2020 году судя по данным картотеки арбитражных судов, руководство банка «Траст» требует признать одну из сделок по кредитам в банковской группе «Открытие» недействительной и взыскать с фирмы партнера «Открытие капитал» (тоже принадлежала Беляеву) 251,8 миллионов евро (22,5 миллиарда рублей по нынешнему курсу).
К поиску ушедших за границу денег по практике подключаются и правоохранительные органы, как правило, МВД, говорит Жданухин.
Реже, в силу значимости дела могут забирать себе Следственный комитет и ФСБ. Но органам не всегда удается решать такие задачи.
Дмитрий Целяков, бывший сотрудник департамента по борьбе с организованной преступностью и терроризмом (ДБОПиТ) МВД РФ, который расследовал в том числе финансовые преступления, говорит, что схемы вывода денег из России в кипрские офшоры неоднородны:
— В Кипр деньги могли гнать напрямую, он мог быть самостоятельной схемой. Но могло быть и подругому, что деньги прогоняли через каналы Прибалтики, Украины и Молдовы, а пунктом конечного назначения становился Кипр. Все зависит от оператора и денег клиента. Бывает, что схема с прямым платежом на Кипр не подходит, — объясняет Целяков.