В сентябре 2010 года Дмитрий Медведев подписал указ об отставке мэра Москвы Юрия Лужкова, который поддерживал «Банк Москвы» и его президента — Андрея Бородина. Зимой 2011 года ВТБ выкупил у московского правительства 46,5% акций «Банка Москвы» и блокпакет Столичной страховой группы (ССГ), контролировавшей 17,5% «Банка Москвы». Вместо проведения открытого конкурса акции «Банка Москвы» были внесены правительством Москвы в уставный капитал Центральной топливной компании (ЦТК) и проданы ею ВТБ. ВТБ избежал необходимости делать предложения миноритарным акционерам по причине того, что сделка была совершена с аффилированным лицом — гендиректор ЦТК Дмитрий Беккер был оформлен в одну из дочерних компаний ВТБ. Экс-президент «Банка Москвы» Андрей Бородин считает сделку незаконной, поскольку назначение Беккера было фиктивным.
По данным «Новой Газеты», 20% акций «Банка Москвы», принадлежавших Андрею Бородину и Льву Алалуеву, были приобретены компаниями, связанными с сыном экс-министра энергетики — Игорем Юсуфовым. Согласно источникам издания, средства на покупку доли Бородина и Алалуева Игорь Юсуфов получил в качестве кредита под залог высокотехнологичных верфей в том же «Банке Москвы». По словам Андрея Бородина, оценка банка со стороны покупателя (180–190 миллиардов рублей) была занижена — сами акционеры оценили стоимость банка в 240–270 миллиардов.
Бородин считает, что показатели ВТБ на момент сделки не позволили бы выкупить полный пакет акций «Банка Москвы» ввиду того, что после заключения соглашения норматив достаточности ВТБ упал бы ниже 8%, и ЦБ был бы вынужден отозвать лицензию банка в тот же день. Бывший совладелец банка также утверждает, что дважды предлагал представителям ВТБ выкупить пакет акций по цене, превышающей стоимость покупки, но они отказывались.
После приобретения официального контроля ВТБ над «Банком Москвы», новые владельцы обнаружили, что ряд активов, под которые предоставлялись миллиардные займы в банке, принадлежал Андрею Бородину и вице-президенту банка — Дмитрию Акулинину. Более того, они руководили компанией, предоставляющей помещения под аренду банку. Из-за выявленных финансовых проблем «Банка Москвы», вызванных большим объемом кредитования активов, аффилированных с бывшим руководством, «Центробанк» и Агентство по страхованию вкладов приняли решение о санации банка.
В 2012 году на оздоровление «Банка Москвы» ВТБ потратил 100 млрд рублей, в свою очередь, Aгентство по страхованию вкладов с этой целью предоставило банку кредит в размере 295 млрд рублей. В 2016 году ВТБ в течение дня присоединил 70% активов «Банка Москвы». Накануне сделки эти активы были переведены в банк «Специальный» (БС Банк), созданный непосредственно для этой сделки и просуществовавший всего один день. Оставшаяся часть активов осталась на балансе правопреемника «Банка Москвы» — «БМ-Банка».
Ущерб ВТБ от непрофильных активов
Крупнейшим владельцем непрофильных активов среди российских банков является группа ВТБ. В отличие от других банков, ВТБ продолжает наращивать такие активы и занимается управлением недвижимостью, строительством и девелопментом. Твердые рекомендации Банка России избавляться от всего, что не относится к банковской деятельности, ВТБ исполнять не спешит. Forbes составил карту интересов ВТБ в сфере недвижимости и исследовал несколько сделок между банковской группой и ее контрагентами на общую сумму около 40 млрд рублей. Заработать на этих сделках банку не удалось, зато удалось некоторым другим бизнесменам.
«Горки‑8» — проект застройки 60 га элитными коттеджами в районе Рублевского шоссе. Дмитрий Якубовский продал его за $100 млн «Системе Галс» Владимира Евтушенкова в 2007 году. Спустя два года компания досталась за долги ВТБ, и Якубовский стал партнером проекта. В 2014 году Якубовский выкупил «Горки‑8» по справедливой цене 1 рубль. Дополнительно он отдал 10% акций своей «Компании СЛГ», которые оценивал в 14 млрд рублей, в обмен на отказ банка требовать от «Горки‑8» возврата кредита на ту же сумму. ВТБ на момент сделки не проводил оценку СЛГ, но согласился взять ее акции. Тогда активы компании состояли из 8000 га подмосковной земли балансовой стоимостью 140 млрд рублей. Но уже через год их стоимость обесценилась до 40 млрд, а ВТБ оценил 10% СЛГ в 2,8 млрд рублей. В начале 2015 года Якубовский уступил ВТБ контроль над СЛГ уже за 15 млрд рублей. Деньги для расчетов со своим бывшим акционером СЛГ получила от БМ-Банка. Спустя полгода ВТБ признал, что и эта цена тоже завышена: справедливая стоимость СЛГ — всего 6 млрд рублей, а «Горки‑8» банк переуступил некоему Виктору Барышникову за 1 рубль. Таким образом, Якубовский смог заработать на «Горках» трижды. Он сделал головокружительную карьеру в начале 1990‑х в Генпрокуратуре и очень близок с главой ВТБ. На переговорах с Еленой Батуриной о продаже ее компании «Интеко» называл себя «лицом Костина».
Убыточные контракты ВТБ
В июле 2007 года «ВТБ Лизинг», дочерняя компания банка ВТБ, была вовлечена в инцидент, связанный с покупкой 30 единиц бурового оборудования, в результате которой банк понес многомиллионные убытки.
Оборудование, произведенное китайской компанией Sichuan Honghua Petroleum Equipment Co., Ltd., приобреталось не напрямую, а через кипрского посредника Clusseter Limited. Cтоимость техники у производителя составляет 10 млн долларов за единицу техники, тогда как «ВТБ Лизинг» закупил установки у Clusseter Limited по цене в 15 млн долларов. Общая сумма контракта составила 456,9 млн долларов, а с учетом таможенных сборов цена увеличилась до 650 млн долларов.
Таким образом, по подсчетам Общества Генри Джексона, буровые установки обошлись «ВТБ Лизинг» на 160 млн дороже, чем составляет их рыночная стоимость.
Примечательно, что впоследствии «ВТБ Лизинг» передала оборудование в аренду на восемь лет буровым компаниям не напрямую, а через посредство созданного за два месяца до заключения сделки ООО «Велл Дриллинг Корпорейшн». Посреднику удается зарабатывать около 1,5 млрд рублей в год на разнице между лизинговыми и сублизинговыми платежами.
Аффилированность «Велл Дриллинг Корпорейшн» с «ВТБ Лизинг» подтверждается тем, что гендиректор сублизинговой компании Андрей Головлев является советником гендиректора «Торгового дома ВТБ».
По заявлению ФБК, Головлев вступил в коррупционный сговор с должностными лицами УФНС по Москве с целью незаконно возместить из бюджета НДС на сумму в 119 млн рублей.
Компенсации ВТБ частным миноритариям
В 2007 году Владимир Путинпризывал банки к активному привлечению населения к операциям на фондовом рынке. Инициативу Путина поддержал ВТБ, который выставил 22,5% акций на продажу частным миноритариям. В ходе IPO акции банка приобрели около 130 тыс. человек по цене 13,6 копеек за штуку. В общей сложности ВТБ продал акции на сумму 8 млрд долларов, из которых 1,5 млрд приобрели физические лица. Летом того же года цена акций упала ниже первоначальной стоимости продажи, а к марту 2009 года их стоимость составила две копейки. В разгар кризиса частные акционеры обвиняли ВТБ в завышении изначальной цены акций, в бездействии и получении несоразмерных вознаграждений менеджерами банка.
В феврале 2012 года, непосредственно перед президентскими выборами, Владимир Путин поручил ВТБ рассмотреть возможность обратного выкупа акций. Всего за неделю банк разработал механизм компенсации для частных миноритариев. С 12 марта по 13 апреля 2012 года ВТБ предложил обратный выкуп акций по цене покупки 2007 года (13,6 копеек), то есть значительно выше рыночной стоимости акций на тот момент (7 копеек за акцию). Как отмечает Forbes, нерыночная цена приобретения банком акций и поспешность организации процесса их выкупа указывает на политическую мотивированность решений, принимаемых менеджерами ВТБ, действующими исходя не из интересов акционеров, а с целью решения текущих проблем российской власти.
С 2013 по 2014 год три банка — российский ВТБ, швейцарский Credit Suisse и французский BNP Paribas — привлекли кредиты на сумму 2 млрд долларов для фирм, принадлежащих министерству обороны Мозамбика, которые заключили контракты на приобретение военного оборудования. По данным расследования агентства Kroll, Credit Suisse и ВТБ получили 200 млн долларов в качестве комиссионных.
В 2014 году госкомпания Mozambique Asset Management заплатила ВТБ 35 млн долларов за предоставление кредита на сумму 535 млн долларов, что составляет около 7% от суммы займа. По утверждению агентства Reuters, сумма комиссионных была завышена. В 2016 году глава Министерства финансов Мозамбика заявил, что компания Mozambique Asset Management не смогла провести платеж по займу и начала вести переговоры с ВТБ о реструктуризации долга.
Согласно исследованию частной фирмы Kroll, Мозамбик не может отчитаться о более половины полученной суммы кредита. По данным The Wall Street Journal, в 2017 году Минюст США и ФБР начали расследование в отношении роли банков, кредитовавших Минобороны Мозамбика, в содействии коррупции в стране. Издание утверждает, что доходы от сделок не доставались госкомпаниям, а шли напрямую подрядчику Минобороны — компании ливанского предпринимателя Искандера Сафы Privinvest.
