Приговор вынес Симоновский районный суд Москвы: 69-летний Байков признан виновным в соответствии с частью 4 статьи 160 Уголовного кодекса РФ — в растрате в особо крупном размере. Бывшего банковского топ-менеджера, который до этого находился под домашним арестом, взяли под стражу в зале суда.
Дело банка "Город". Хронология событий
2015 годПлан хищения средств банка был разработан его топ-менеджерами и их сообщниками за полгода до краха кредитной организации, следует из материалов уголовного дела. Главными организаторами криминальной схемы следствие считает бывшего совладельца «Города» Владимира Кваснюка и экс-предправления Станислава Кулагина.
Схема предполагала безвозмездную передачу третьим лицам самых ценных кредитов банка и соответствующих залогов под видом договоров цессии, а также вывод недвижимости, которой владел банк, по договорам купли-продажи. Чтобы эти операции выглядели законно, а возможное расследование было затруднено, использовалась целая цепочка сделок через компании, подконтрольные организаторам противоправной схемы, в том числе офшорные.
Офис банка был продан некоему строительному управлению «Хасстройпроект», указывает «Коммерсант». Отметим, что в ЕГРЮЛ на странице ООО «Строительное управление "Хасстройпроект"» есть пометка о том, что сведения о юридическом лице по итогам проверки сочтены недостоверными и в этой связи в середине июня 2022 года регистрирующим органом было принято решение о предстоящем исключении юрлица из ЕГРЮЛ.
Для вывода с баланса банка десятка автомобилей были привлечены сотрудники «Города».
Сделки с одними и теми же активами заключались многократно, чтобы в итоге их стороны выглядели как добросовестные приобретатели.
Октябрь 2015 года
Банк «Город» сменил состав правления. Руководящий орган покинули его председатель Станислав Кулагин и несколько зампредов. И. о. предправления назначен первый зам Владимир Генералов. Состав совета директоров банка также изменился.
С 21 октября банк прекратил проведение платежей, ссылаясь на технический сбой.
Ноябрь 2015 года
10 ноября банк объявил о прекращении операционной деятельности на десять дней. 12 ноября — признал проблемы с ликвидностью и сообщил о наличии плана по финансовому самооздоровлению. Тогда же объявлено о привлечении банком стратегического инвестора, который внесет в капитал более 700 млн рублей; сделка назначена на 16 ноября 2015 года.
16 ноября — банк «Город» лишен лицензии. «Банк не создавал резервы на возможные потери по ссудам соразмерно принятым рискам. В связи с потерей ликвидности кредитная организация своевременно не исполняла обязательства перед кредиторами. При этом банк был вовлечен в проведение сомнительных транзитных операций, в том числе связанных с выводом денежных средств за рубеж в крупных объемах», — объяснил Центробанк.
Март 2016 года
Банк «Город» признан банкротом.
Ноябрь 2016 года
Возбуждено уголовное дело о хищении средств банка, первым фигурантом стал экс-зампред Виктор Байков.
Март 2017 года
Байкову предъявлено обвинение в хищении более чем 10,5 млрд рублей — заочно. Он объявлен в розыск.
Ноябрь 2018 года
Агентство по страхованию вкладов, осуществляющее процедуру конкурсного производства в банке «Город», подало иск к его бывшим руководителям почти на 10,6 млрд рублей. В ходе проверки обстоятельств банкротства банка было установлено, что его экс-предправления Станислав Кулагин, и. о. предправления Владимир Генералов и Виктор Байков не передали документацию и электронную базу данных кредитной организации (резервную копию). Кроме того, эти лица и зампред правления — управляющий филиалом банка в Татарстане Рафаэль Галимов совершили действия по замене ликвидных активов на права требования к юридическим лицам, не осуществляющим реальную хозяйственную деятельность, по безвозмездному отчуждению принадлежащего банку недвижимого имущества и транспортных средств, а также действия, повлекшие утрату банком денежных средств.
На момент краха «Город» остался должен вкладчикам более 12 млрд руб. На данный момент АСВ смогло рассчитаться лишь с 2% кредиторов, выплатив им 915,4 млн руб.
В истории же с Виктором Байковым неясным осталось лишь одно — зачем следствие выделило его дело в отдельное производство. По данным “Ъ”, заключать с бывшим зампредом правления банка досудебное соглашение вроде бы не планировали. Признавая свое участие в сделках, которые следствие считает противоправными, господин Байков утверждал, что тот же договор ссудной задолженности подписывал «в силу служебной зависимости и по указанию руководителя». Решения же о заключении остальных договоров, по его словам, принимались якобы еще до его прихода в банк и, как он полагал, были направлены на предотвращение банкротства «Города» и сохранение денег акционеров и вкладчиков.
В истории же с Виктором Байковым неясным осталось лишь одно — зачем следствие выделило его дело в отдельное производство. По данным “Ъ”, заключать с бывшим зампредом правления банка досудебное соглашение вроде бы не планировали. Признавая свое участие в сделках, которые следствие считает противоправными, господин Байков утверждал, что тот же договор ссудной задолженности подписывал «в силу служебной зависимости и по указанию руководителя». Решения же о заключении остальных договоров, по его словам, принимались якобы еще до его прихода в банк и, как он полагал, были направлены на предотвращение банкротства «Города» и сохранение денег акционеров и вкладчиков.
Апрель 2019 года
Виктор Байков добровольно явился к следователю, объяснив, что до этого не скрывался, а лечился за границей. По словам бывшего банковского топ-менеджера, он вернулся в Москву, узнав об уголовном деле из газет.
Показания Байкова позволили установить схему хищения средств банка «Город» и других ее участников.
Декабрь 2020 года
Задержаны Владимир Кваснюк и Станислав Кулагин. Позже в СИЗО оказались Владимир Генералов и теневой финансист Евгений Смирнов.
Сейчас фигуранты знакомятся со 120-томным уголовным делом и вскоре тоже предстанут перед судом, но еще двое — живущий в Испании Сергей Кваснюк, сын Владимира Кваснюка и сам бывший акционер банка, и ранее судимый Александр Агабеков, который скрывается в США, — находятся в международном розыске.
Старожилы помнят историю двадцатилетней давности сына экс-руководителя администрации Президента Александра Стальевича Волошина Ильи, который с подельником Махх обналичивал деньги, украденные с кредитных карт граждан по всему миру. Тогда историю замяли, а Илью отправили учиться в Англию.
Прошло двадцать лет, и старая история заиграла новыми красками. Оказывается, климат туманного Альбиона не оказал благотворного влияния на юного Волошина и, вернувшись в Россию, он принялся за старое. Теперь уже с новыми подельником из Татарстана. Знакомьтесь - Станислав Михайлович Кулагин. В 2011 году Кулагин возглавил Банк "Город", а в ноябре 2015 года ЦБ отозвал у Банка лицензию из-за многочисленных нарушений. К тому времени из банка были выведены практически все активы в размере 10,5 млрд руб., а руководство кредитной организации было вовлечен в проведение сомнительных транзитных операций в крупных объемах.
Ведь ищут Кулагина и другие кредиторы, для которых он оказывал услуги по очистке денег. Таких клиентов было немного, но все довольно крупные. А приходили они к Кулагину через связи Ильи Волошина, который имел в этом деле свою долю. Бизнес был незамысловат, Кулагин, Волошин и еще один их партнер обналичивали деньги серьезных людей под божеский процент. А потом, как было принято у гастролеров в начале нулевых, взяли в работу довольно крупную сумму, да вместе с ней и ушли в тину, отключив телефоны.
Прошло двадцать лет, и старая история заиграла новыми красками. Оказывается, климат туманного Альбиона не оказал благотворного влияния на юного Волошина и, вернувшись в Россию, он принялся за старое. Теперь уже с новыми подельником из Татарстана. Знакомьтесь - Станислав Михайлович Кулагин. В 2011 году Кулагин возглавил Банк "Город", а в ноябре 2015 года ЦБ отозвал у Банка лицензию из-за многочисленных нарушений. К тому времени из банка были выведены практически все активы в размере 10,5 млрд руб., а руководство кредитной организации было вовлечен в проведение сомнительных транзитных операций в крупных объемах.
Ведь ищут Кулагина и другие кредиторы, для которых он оказывал услуги по очистке денег. Таких клиентов было немного, но все довольно крупные. А приходили они к Кулагину через связи Ильи Волошина, который имел в этом деле свою долю. Бизнес был незамысловат, Кулагин, Волошин и еще один их партнер обналичивали деньги серьезных людей под божеский процент. А потом, как было принято у гастролеров в начале нулевых, взяли в работу довольно крупную сумму, да вместе с ней и ушли в тину, отключив телефоны.
Впрочем, к пропаже 10,5 млрд руб. денег кредиторов и история с умышленным банкротством банка «Город», Кулагину может добавиться еще одна история искусственного банкротства с целым букетом статей УК РФ, среди которых и ответственность за фальшивомонетничество. Речь идет о банкротстве подконтрольной Кулагину компании «Опцион-ТМ». Сумма ее долгов свыше 2,6 млрд. руб., из которых более половины — около 1,4 млрд. руб. приходится на договор купли-продажи инвестиционных золотых монет с неким «Рускапитал». Фактически Кулагин и компания намеренно банкротят «Опцион-ТМ» через компанию «Рускапитал».
Вот только из прав требования «Рускапитал», которые вытекают из договора купли-продажи инвестиционных золотых монет, вытекает еще и целый набор статей уголовного кодекса: Статья 186 УК РФ «Изготовление, хранение, перевозка или сбыт поддельных денег или ценных бумаг», Статья 193.1 УК РФ «Совершение валютных операций по переводу денежных средств в иностранной валюте или валюте Российской Федерации на счета нерезидентов с использованием подложных документов, ну, и Статья 196 УК РФ «Преднамеренное банкротство».
Дело в том, что обанкротить свой «Опцион-ТМ» Кулагин пытается с помощью подложных документов о создании фиктивного долга, связанного с продажей несуществующих инвестиционных золотых монет, что по факту является фальшивомонетчеством. И всё это затевается лишь, чтобы не возвращать долги реальным кредиторам.
Вот только из прав требования «Рускапитал», которые вытекают из договора купли-продажи инвестиционных золотых монет, вытекает еще и целый набор статей уголовного кодекса: Статья 186 УК РФ «Изготовление, хранение, перевозка или сбыт поддельных денег или ценных бумаг», Статья 193.1 УК РФ «Совершение валютных операций по переводу денежных средств в иностранной валюте или валюте Российской Федерации на счета нерезидентов с использованием подложных документов, ну, и Статья 196 УК РФ «Преднамеренное банкротство».
Дело в том, что обанкротить свой «Опцион-ТМ» Кулагин пытается с помощью подложных документов о создании фиктивного долга, связанного с продажей несуществующих инвестиционных золотых монет, что по факту является фальшивомонетчеством. И всё это затевается лишь, чтобы не возвращать долги реальным кредиторам.
Пять вместо девяти — много или мало?
Для Виктора Байкова гособвинение запрашивало девять лет лишения свободы, в итоге он получил пять лет колонии общего режима, следует из информации «Коммерсанта». Впрочем, адвокат Александр Тихонов оценил приговор Виктору Байкову, вынесенный в понедельник, 22 августа, как «относительно суровый». Он указал на «особые обстоятельства», исходя из которых суд мог назначить более мягкое наказание, — видимо, речь идет о признании подсудимым вины и сотрудничестве со следствием, рассуждает издание.При этом уточняется, что Байков, признавая свое участие в криминальных, по мнению следствия, сделках, утверждал, что подписывал документацию «в силу служебной зависимости и по указанию руководителя», а по ряду договоров решения принимались еще до его прихода в банк. Байков был уверен, что их целью было предотвращение банкротства банка «Город» и сохранение средств акционеров и вкладчиков.
Обжалование приговора — вопрос неоднозначный, отмечает газета: Байков, уже проведший 3,5 года под арестом, вскоре сможет претендовать на условно-досрочное освобождение, но обжалование может застопорить процесс, и неизвестно, увенчается ли успехом.